De Autoriteit Financiële Markten (AFM) constateert dat sommige assurantiepersonen niet of niet volledig voldoen aan verzoeken om informatie. Indien een instelling niet voldoet aan een informatieverzoek leidt dit bij de AFM tot de vaststelling dat de instelling verhullend of vermijdend gedrag vertoont ten opzichte van de toezichthouder. De AFM zal stappen ondernemen tegen de instelling, waarbij aangifte bij het OM tot de mogelijkheden behoort. Dit kan er toe leiden dat de betrouwbaarheid van de bestuurder(s) van de instelling niet meer buiten twijfel staat. Indien een instelling een vergunning aanvraagt in het kader van de Wfd dient de betrouwbaarheid van de bestuurders buiten twijfel te staan.
Prijs vergelijk ADSL, kabel, glasvezel aanbieders en bespaar geld door over te stappen!
De AFM is belast met het toezicht op naleving van de Wet identificatie bij dienstverlening (Wid) en de Wet melding ongebruikelijke transacties (Wmot) door assurantietussenpersonen die bemiddelen in levensverzekeringen. In het kader van dit toezicht voert de AFM toezichtonderzoeken uit bij deze instellingen. Voorafgaand aan de toezichtonderzoeken vraagt de AFM informatie op bij de instelling op grond van de bevoegdheden uit de Algemene wet bestuursrecht (Awb). Artikel 5:16 Awb geeft de toezichthouder de bevoegdheid inlichtingen te vorderen. Het niet voldoen aan deze vordering is een overtreding van artikel 184 van het Wetboek van Strafrecht (Sr.). De informatieverzoeken zijn bedoeld om voorafgaand aan het onderzoek een beeld te krijgen van de omvang en activiteiten van de instelling. Het toezichtonderzoek kan daardoor effectiever en met minder belasting voor de instelling worden uitgevoerd.
Recentelijk heeft de AFM aangifte gedaan van overtreding van artikel 184 Sr. door een assurantietussenpersoon. Artikel 184 Sr. stelt het niet voldoen aan een ambtelijk bevel gedaan door een ambtenaar met de uitoefening van enig toezicht belast strafbaar. Toezichthouders van de AFM worden in het kader van artikel 184 Sr. als ambtenaren aangemerkt.
Hoewel vrijwel alle instellingen de gevraagde informatie tijdig bij de AFM aanleveren, wil de AFM assurantietussenpersonen wijzen op het belang van tijdige en juiste informatieverstrekking aan de AFM.
